Historische Estateguru-Statistik
Seit der Gründung von Estateguru im Jahr 2014 haben wir Immobilienentwicklern in ganz Europa geholfen, sich schnell und einfach Geld zu leihen und ihnen Zugang zu zuverlässigem Kapital zu verschaffen, wenn sie es am meisten benötigen. Parallel dazu haben unsere Investoren marktführende Renditen auf kurzfristige immobilienbesicherte Kredite erzielt.
€916.454.569
Finanzierter Gesamtbetrag
Durchschnittliche Beleihungsquote (LTV)
Anzahl der finanzierten Kredite
Durchschnittliche Kredithöhe
Historische Rendite
Durchschnittliche Kreditlaufzeit der vergebenen Kredite
Durchschnittliche Kreditlaufzeit der zurückgezahlten Kredite
Kreditportfolio
Unser Kreditportfolio weist historisch eine große Stabilität und ein stetiges Wachstum auf, während die Rückzahlungsdaten und Ausfallraten weiterhin branchenführend sind.
|
Zurückgezahlt
|
€ 559.398.870 78,53 % |
|
Finanziert
|
€ 67.877.779 9,53 % |
|
Eingeholt
|
€ 47.103.474 6,61 % |
|
In Einholung
|
€ 28.257.918 3,97 % |
|
Teilweise eingeholter ausstehender Betrag
|
€ 6.311.749 0,89 % |
|
Verspätet
|
€ 1.824.675 0,26 % |
|
Teilweise eingeholter Rückzahlungsbetrag
|
€ 1.305.390 0,18 % |
|
Abgeschrieben
|
€ 275.159 0,04 % |
Zurückgezahlter Gesamtbetrag
Durchschnittliche Rendite eingeholter Kredite
Durchschnittliche Dauer von Verzugsetzung bis Einholung
Einholungsquote (Portfolio)
Gesamter Kapitalverlust
Monatliche Kreditrückzahlungsbeträge
Historische Kredite nach Land
Estland
|
€392.642.014 42,81% |
Litauen
|
€180.815.233 19,72% |
Lettland
|
€133.810.842 14,59% |
Deutschland
|
€103.807.532 11,32% |
Finnland
|
€94.279.123 10,28% |
Portugal
|
€5.850.000 0,64% |
Spanien
|
€4.164.200 0,45% |
Schweden
|
€1.750.000 0,19% |
Historische Wertentwicklung
Der finanzierte Kreditbetrag wird als kumulierte Gesamtsumme zum 31. Dezember des entsprechenden Jahres angegeben. Alle anderen Zahlen basieren auf der aktuellen Situation und können sich durch Rückzahlungen und Einholungen ändern.
| Finanzierte Kredite | Ausstehende Kredite | Verspätet | In Einholung | Teilweise zurückgezahlt | Abgeschrieben | Eingeholt | Teilweise zurückgezahlt | Zurückgezahlt | Tatsächliche Rendite* | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 |
€57.523.911
549
Kredite
|
€43.471.509
426
Kredite
|
€1.751.075
8
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€2.499.292
75
Kredite
|
€9.802.083
115
Kredite
|
9,53%
|
| 2024 |
€80.743.011
815
Kredite
|
€21.862.080
190
Kredite
|
€73.600
1
Loan
|
€582.386
9
Kredite
|
€674.330
8
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€2.258.242
37
Kredite
|
€3.247.917
63
Kredite
|
€52.044.456
578
Kredite
|
9,43%
|
| 2023 |
€99.357.269
1.313
Kredite
|
€2.487.469
35
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€3.677.862
70
Kredite
|
€506.933
9
Kredite
|
€21.749
6
Kredite
|
€6.479.788
148
Kredite
|
€869.423
18
Kredite
|
€85.314.056
1.146
Kredite
|
9,47%
|
| 2022 |
€183.004.568
1.769
Kredite
|
€979.548
5
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€46.602.526
307
Kredite
|
€1.542.651
35
Kredite
|
€1.331.138
13
Kredite
|
€15.888.054
230
Kredite
|
€3.348.418
49
Kredite
|
€113.312.232
1.299
Kredite
|
8,63%
|
| 2021 |
€202.797.652
1.072
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€73.284.829
176
Kredite
|
€6.134.880
36
Kredite
|
€73.045
2
Kredite
|
€8.103.698
42
Kredite
|
€4.259.904
45
Kredite
|
€110.842.497
829
Kredite
|
9,87%
|
| 2020 |
€120.305.673
824
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€8.232.472
20
Kredite
|
€190.845
3
Kredite
|
€102.000
1
Loan
|
€10.861.483
45
Kredite
|
€347.155
5
Kredite
|
€100.571.718
754
Kredite
|
10,84%
|
| 2019 |
€80.370.394
583
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€250.000
4
Kredite
|
€868.565
8
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€7.175.602
48
Kredite
|
€484.655
8
Kredite
|
€71.591.573
525
Kredite
|
11,00%
|
| 2018 |
€53.004.608
354
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€129.500
3
Kredite
|
€177.545
4
Kredite
|
€28.280
1
Loan
|
€5.875.419
37
Kredite
|
€361.455
4
Kredite
|
€46.432.438
311
Kredite
|
11,26%
|
| 2017 |
€22.992.923
147
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€11.840
1
Loan
|
€3.428.164
21
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€19.552.927
126
Kredite
|
11,08%
|
| 2016 |
€11.932.010
77
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€210.431
2
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€11.721.581
76
Kredite
|
11,55%
|
| 2015 |
€4.403.450
23
Kredite
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€224.000
1
Loan
|
€0
0
Loan
|
€4.179.450
22
Kredite
|
13,91%
|
| 2014 |
€19.100
1
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€0
0
Loan
|
€19.100
1
Loan
|
11,79%
|
*Die tatsächliche Rendite wird als gewichteter Durchschnitt der Renditen der zurückgezahlten Kredite im betreffenden Jahr (Vintage) berechnet. Die Rendite wird mit der angegebenen Formel berechnet. Tatsächliche Rendite des Kredits: TatsächlicheRendite = ( (MonatlichesEinkommen - abgeschriebenerBetrag) / Kreditlaufzeit) * 365) /(anfänglicherKapitalbetrag + abgeschriebenerBetrag) *100 MonatlichesEinkommen - Der Gesamtbetrag aller BONUS+HAFTUNG+STRAF+ZINS-Zahlungen. AbgeschriebenerBetrag - Die Gesamtsumme aller KAPITALAbschreibungen. Kreditlaufzeit - Die Anzahl der Tage zwischen dem Anfangsdatum des Kredits und dem Enddatum des Kredits (dem Datum, an dem der Kredit zurückgezahlt wurde) AnfänglicherKapitalbetrag - Der Betrag des Kapitals, der während der Investition in den Kredit investiert wurde.
Verzugsquote 2023* 27,45%
Verzugsquote 2024* 13,45%
Die EU-Verordnungen schreiben die Veröffentlichung einer Verzugsquote vor, die wie folgt berechnet wird: die Anzahl der Kredite, die im Laufe des Jahres in Verzug gesetzt wurden, geteilt durch die Anzahl der fristgerecht laufenden Kredite zum 1. Januar des betreffenden Jahres.
TATSÄCHLICHE UND ERWARTETE AUSFALLRATEN DER ESTATEGURU-KREDITE NACH RISIKOKATEGORIE 2024
Gemäß der Verordnung (EU) 2020/1503 („Schwarmfinanzierungsverordnung") sind wir verpflichtet, die tatsächlichen und erwarteten Ausfallraten von Krediten nach Risikokategorien zu berechnen. Dies soll Investoren helfen, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.Um besser nachvollziehen zu können, wie die angegebenen Werte berechnet wurden, findest du unten eine kurze Erklärung der Methodik. Die Tabelle zeigt die Daten zu Krediten pro Risikokategorie im Jahr 2024.
| Kategorie | Erwartete Ausfallrate | Anzahl der Ausfälle im Zeitraum | Gesamtzahl der Kredite | Tatsächliche Ausfallrate |
|---|---|---|---|---|
|
A2
|
0.033%
|
0
|
7
|
0.00%
|
|
A3
|
0.025%
|
2
|
19
|
10.53%
|
|
Baa1
|
0.078%
|
0
|
20
|
0.00%
|
|
Baa2
|
0.163%
|
0
|
12
|
0.00%
|
|
Baa3
|
0.309%
|
5
|
23
|
21.74%
|
|
Ba1
|
0.672%
|
0
|
58
|
0.00%
|
|
Ba2
|
1.173%
|
1
|
31
|
3.23%
|
|
Ba3
|
2.042%
|
0
|
7
|
0.00%
|
|
B1
|
4.042%
|
0
|
3
|
0.00%
|
|
B3
|
7.009%
|
0
|
11
|
0.00%
|
|
Caa3
|
18.726%
|
0
|
2
|
0.00%
|
|
N/A
|
100.000%
|
215
|
1465
|
14.68%
|
Estateguru vermittelt seit 2014 Immobilienkredite, hat jedoch erst im Jahr 2023 damit begonnen, Projekte in Risikokategorien einzuordnen. Die Gesamtzahl der Kredite umfasst alle ausstehenden Kredite zum Stichtag 1. Januar 2024 – einschließlich jener, die vor Einführung der Risikokategorisierung finanziert wurden, aber bis zum 1. Januar 2024 noch nicht fällig waren.
Die „Anzahl der Ausfälle im Zeitraum" gibt an, wie viele Zahlungsausfälle im Jahr 2024 eingetreten sind.
Methodik zur Berechnung der erwarteten Ausfallrate pro Risikokategorie:. Estateguru verwendet die von Moody's veröffentlichten Wahrscheinlichkeiten für Zahlungsausfälle („Probability of Default") als Grundlage. Die erwartete Ausfallrate wird als gewogener Durchschnitt berechnet – basierend auf dem investierten Betrag in jeder Risikokategorie.
Weitere Informationen zur Berechnung der Ausfallwahrscheinlichkeit und zur Zuordnung der Risikokategorien findest du hier.
Methodik zur Berechnung der tatsächlichen Ausfallrate pro Risikokategorie: Zur Berechnung der tatsächlichen Ausfallrate wird die Anzahl der Ausfälle in einer Risikokategorie durch die Gesamtzahl der Kredite in dieser Kategorie dividiert.
Wofür werden Kredite verwendet?
Wir bieten drei Arten von kurzfristigen Krediten an, die jeweils einen bestimmten Nischenbedarf unserer Kreditnehmer bedienen. Investoren können wählen, welche Kreditarten sie unterstützen möchten.
|
Entwicklungskredit
|
€380.084.896 41,44% |
|
Überbrückungskredit
|
€374.613.211 40,85% |
|
Geschäftskredit
|
€162.420.837 17,71% |
Sicherheitenarten
Jede Estateguru-Anlagemöglichkeit ist mit Immobilien unterlegt. Wir halten derzeit € 429.791.638 an Sicherheiten, von denen 97,97 % durch eine erstrangige Grundschuld besichert sind. Diese Grafik zeigt die Arten der Beleihungsobjekte im Verhältnis zum Gesamtbestand.
|
Wohngebäude
|
€518.651.596 56,55% |
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Grundstück und Gebäude im Bau
|
€230.353.995 25,12% |
|
Gewerblich
|
€168.113.353 18,33% |